我们的标准

会员标准和隶属关系

任何类别的会员(会员)或附属机构(附属机构)的申请人必须符合以下标准才能被考虑录取, 并且必须继续遵守这些标准,以保持在DET365的资格和良好的信誉.

1. DET365对收费理财师的定义

DET365将收费财务顾问定义为完全由客户补偿的人,顾问或任何关联方都不会因购买或销售金融产品而获得补偿. 会员和附属公司均不得收取佣金, 退税, 奖, 仪的费用, 因客户执行个人的规划建议而获得他人的奖金或其他形式的补偿. “Fee-offset”安排, 12 b - 1的费用, 以交易为基础的保险回扣或续订和包费安排是不符合DET365对只收费做法定义的补偿安排的例子. 如果你对具体的薪酬安排有疑问, 请联系DET365会员经理.

跟踪佣金是与销售相关的报酬,可以防止DET365成员将其或其公司的报酬方式描述为“仅收费”.“然而, 在有限的情况下,DET365会发现一个潜在的DET365成员将他们或他们的公司的补偿方法称为“只收费”, 尽管已收到延期佣金. 更具体地说, 如果没有其他与销售相关的补偿, and the applicant: (a) requests a transfer or assignment of the Financial Assets paying trailing commission to a person or entity that is not a Related Party; (b) contacts the entities paying the trailing commission that may not be so transferred and requests that these entities discontinue paying any trailing commission; and (c) donates any and all remaining trailing commission to a 501 c(3) charity. 在这种情况下, DET365会发现,成员申请人将其或其公司的补偿方法称为“仅收费”并不是对补偿方法作出虚假或误导性陈述. 如果他们有资格成为DET365会员, 如果满足上述条件并同意以下事项,这将不排除它们成为DET365成员:

  • 提交证明所获得的步道全部已捐赠给慈善机构的文件(包括步道补偿的说明和数额相等的慈善捐赠收据).
  • 每年证明他们继续向慈善机构捐赠任何小径补偿.

常见问题:DET365会员标准更新关于跟踪佣金

2. 禁止某些所有权利益和雇佣关系

会员或附属机构均不得在接受佣金的金融服务行业公司(见下文定义)中拥有任何权益或受雇于该公司, 退税, 奖励或任何形式的补偿被DET365会员或隶属标准所禁止. 成员或附属机构的关联方(见下文定义)不得在接受佣金的金融服务行业公司(见下文定义)中拥有权益, 退税, 奖励或任何形式的补偿被DET365会员或隶属标准所禁止; and to whom the member or affiliate makes referrals or otherwise directs business. “关联方”系指与会员或关联公司共享收入或经济利益的业务同事或家庭成员. 关联方可能包括, 但不限于, 会员或附属公司的业务伙伴、官员或董事, 或者配偶, 家长, 受抚养未成年子女, 仍然住在家里的成年子女, 或其他依赖. “金融服务业公司”包括提供任何类型金融服务的任何实体或个人, e.g., 证券经纪人或交易商, 投资顾问, 资产管理公司, 投资公司, 金融机构, 储蓄机构, 信托公司, 抵押贷款银行, 信用合作社, 储蓄贷款协会, 保险经纪人、经销商或代理人, 房地产经纪人或代理, 商品经纪人或交易商或代理人. 任何人士如对上述禁令是否适用于他或她的情况有疑问,可向DET365会员委员会提出书面查询,由委员会作出决定. 上文项目1所概述的关于审查补偿安排的程序同样适用于关于所有权和就业情况的调查. 申请成为DET365首次会员或附属会员,如对所有权及/或雇用安排有疑问,请向会员委员会查询 在提交完整的申请表格之前.

3. 符合DET365标准和行业法规

  • 必须遵守DET365道德准则, 会员标准和隶属关系, 规章制度, 理事会通过的决议以及《DET365》中规定的所有规则.
  • 同意遵守所有联邦和州法规, 规则, 规定, 行政和司法裁决, 以及其他适用于提供财务规划或咨询相关服务的机构.
  • 同意他们将提交所有适当的文件, 对监管部门要求的文件进行适当的修改和更新. 这应包括但不限于表格ADV. 作为DET365成员的条件, 任何和所有表格ADV文件可由会员专责小组审查.

4. 及时通知某些纪律和法律事件.

会员和附属机构有持续的义务通知DET365国家办公室, 以迅速的方式和书面形式, 重大的纪律和法律事件. 这些事件包括但不限于以下事件:

  • 任何纪律调查或诉讼发起的任何联邦, 州或地方民事或刑事当局或监管机构, 包括与该个人有关联的公司有关的任何调查或诉讼;
  • 由认证或会员组织或机构发起的任何纪律调查或程序,个人受其约束, e.g.,注册财务规划师标准委员会,国家公共会计委员会;
  • 任何破产, 破产管理, 或为个人或个人持有5%或以上权益的任何实体的债权人的利益或保护而作出的其他类型的转让或安排.

如果申请人未能遵守管理该专业的法规或条例,DET365保留拒绝会员资格的权利, 或者在因专业服务引起的民事索赔辩护中失败, 除非这种违反或索赔不是重大的.

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